中国保险监督管理委员会


关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知

保监发〔2009〕98号


各保险公司、各保险中介公司：

　　多年来，保险营销为促进我国保险业特别是寿险业的发展发挥了积极作用。但是，也应当看到，在当前我国保险业发展站在新的起点、进入新的阶段的新形势下，现行保险营销在管理方式、队伍素质等方面与保险业发展的新要求很不适应。全行业务必按照立足当前、着眼长远、统筹兼顾、积极稳妥、务求实效的原则，积极探索改革完善保险营销制度的有效途径，不断加强和改进营销员管理、维护营销队伍稳定、提升营销队伍素质。现就有关事项通知如下：

　　一、切实转换经营理念，转变保险营销发展方式

　　（一）适应保险业与经济社会发展的新形势，立足公司的长远发展和行业的可持续发展，切实转变经营思想，树立科学的保险营销理念，以人为本，逐渐走出人员大进大出的粗放保险营销模式。各公司要严格保险营销人员的准入标准，改变现行保险营销人员选聘机制中重数量、忽视素质的做法；要建立科学的业绩考评和计酬制度，改变现行保险营销人员绩效考核机制中计酬层级过多、间接佣金比重过大的价值导向；要下大力气加强保险营销人员的品行教育和专业能力培训，改变现行保险营销人员教育培训机制中重展业技巧训练、忽视专业能力建设的倾向；要加强对基层机构保险营销管理工作的规范、引导和监督，改变在日常管理中对基层机构重业务考核、忽视管理监督的做法。

　　二、全面落实公司管控责任，规范保险营销招聘行为

　　（二）加强对保险营销招聘工作的指导、监督和管控。各公司要制定规范统一的招聘政策、标准和流程，设立专门部门负责管理保险营销人员的招聘工作；要适度集中和上收保险营销人员招聘权限，禁止授权现职保险营销人员以任何形式单独招聘保险营销人员；要严厉制止基层机构和基层人员在招聘保险营销人员过程中的误导行为和不实宣传。

　　（三）加强对保险营销人员招聘广告等信息的管理。各公司对外发布的招聘保险营销人员广告等宣传材料，应当清楚说明营销职位的工作内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓和职位头衔粉饰保险营销的工作性质；不得以混淆保险营销人员的职业性质和职位级别等手段误导社会求职人员盲目加入保险营销队伍；不得允许现职保险营销人员单独举办招聘推介会、发布招聘信息。

　　（四）加强对保险营销人员面试工作的管理。各公司应当针对保险营销的性质特点，制定规范统一的面试标准和流程，涉及保险营销人员权益的重要事项应当明确告知，并建立签字确认制度，不得允许现职保险营销人员单独面试他人。

　　三、着力改进日常管理，维护营销队伍稳定

　　（五）禁止向保险营销人员的乱收费行为。各公司要严格按照《关于规范保险营销团队管理的通知》（保监发〔2007〕93号）等有关要求，严格约束和规范向保险营销人员收取押金、费用等行为，对基层机构拟收取押金的种类及金额应当建立严格的事前审查和批准制度，同时严格要求基层机构在与保险营销人员签订合同时，应当清楚说明它们的性质、用途、退还条件与程序，并经保险营销人员签字确认。

　　（六）禁止以购买保险产品作为保险营销人员转正或入司的条件，禁止强迫或者诱使保险营销人员为达成业务考核指标而购买保险。

　　（七）加强对基层机构的管控和监察力度，从严约束和规范基层营销团队管理人员的行为。各公司要严格禁止基层保险营销团队主管任意罚款、挪用及克扣营销人员佣金等侵害营销人员权益的行为，严格禁止扣留保险营销人员资格证、身份证等行为。

　　（八）建立完善应急处置机制和手段，维护保险营销队伍稳定。各公司要深刻认识和高度重视保险营销中的风险和矛盾，建立多层级的保险营销风险处置领导和办事机构，畅通信息报告机制和渠道，健全保险营销风险防范和危机处理机制，提高处理保险营销人员突发事件的反应速度和应对能力；要高度重视保险营销人员的信访投诉，高度关注保险营销人员中出现的群访、串访等苗头性事件，加强信访沟通协调，做到防微杜渐，将矛盾和纠纷化解在萌芽状态，努力消除保险营销队伍中的不和谐因素。

　　（九）改善保险营销人员收入水平和福利待遇，提高保险营销人员的职业归属感和公司认同感，促进保险营销队伍稳定发展。各公司要因司制宜、因人制宜，积极探索有效方式和途径，积极运用商业保险机制和手段完善保险营销人员的福利保障，提高保险营销人员在意外伤亡、医疗、养老等商业保险的覆盖范围和保障水平；积极加强与社会保障等有关部门的沟通与协调，积极发挥行业自律组织的协调联络作用，探索保险营销人员参加养老、医疗等社会保险的有效途径，可以因地制宜地采取多种方式，不断畅通保险营销人员的社会保障渠道。

　　四、致力加强队伍建设，提升保险营销人员综合素质

　　（十）逐步优化保险营销人员队伍结构。各公司要根据公司的管理水平、市场实际，严格保险营销人员的招聘标准，建立高于监管要求的保险营销人员最低准入条件，逐步提高保险营销人员的整体文化水平，改变目前保险营销人员来源渠道比较单一、整体文化不高的状况，确保保险营销人员具备较好的职业素质和专业技能。

　　（十一）加大对保险营销人员的教育培训投入和力度。各公司要严格依照相关监管要求，结合公司实际，切实加强保险营销人员的岗前培训和在职培训工作，不断提高保险营销人员的依法合规意识和保险专业知识素养；要结合本公司的产品性质和客户群的特点，对保险营销人员的销售资格和能力实行精细化管理，积极探索针对投连、健康等保险产品引入分级分类的销售资质管理体系；要支持和参与全行业性的有关保险营销人员职业操守、服务标准、资质管理体系的建设，积极支持鼓励本公司保险营销人员参加国内外机构和组织推行的专业资质水平考试和专业知识课程培训。

　　（十二）狠抓保险营销队伍的诚信建设。各公司要严格落实对保险营销人员的持证上岗和挂牌展业制度，不得以见习、实习等形式和名义允许未取得从业资格的人员开展业务；要切实加大对保险营销人员特别是展业明星、金牌营销人员的日常从业行为的监督和管理，防止公司营销队伍中出现误导、欺诈消费者等损害行业形象、危及社会稳定的重大违法违规案件；要按照相关监管要求，做好保险营销人员执业信息的登记、维护等工作，建立健全本公司营销人员资质和诚信信息查询制度，开设电话、网络等查询途径和手段，自觉接受社会公众对本公司保险营销人员的监督。

　　此前有关文件与本通知不相符的，依照本通知执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国保险监督管理委员会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年九月十一日


劳动和社会保障部、中国电力企业联合会


关于实施电力高技能人才培训项目的通知

各省、自治区、直辖市劳动和社会保障厅（局）、各有关电力公司：

为加快电力行业高级技能人才队伍建设，根据实施国家高技能人才培训工程的总体安排，
劳动和社会保障部与中国电力企业联合会决定联合实施电力高技能人才培训项目。现就有关
事项通知如下：

一、目的
根据国家高技能人才培训工程的部署，结合电力行业高级技能人才的实际需求情况，研
究解决电力行业主干工种（岗位）的高级工、技师和高级技师（以下统称“高技能人才”）在
职、后备人员培养的途径、方式和手段，加大高技能人才培训工作的力度，并确立与其相适
应的选拔、使用、激励机制，以解决电力行业高技能人才严重短缺的问题。

二、目标
先期在电力行业重点企业选择6～8个骨干职业（工种或岗位）进行试点，并逐步扩展工
种（岗位），力争通过3年的努力，使电力行业重点企业的相关职业（工种或岗位）的高技能
人才比例及其复合能力素质明显提高；初步形成适合电力生产需要的高技能人才培训、成长
机制。
通过更长时期的努力，将已取得的成果逐步拓展到电力行业其它企业及其主干职业（工种或
岗位）中去，使高技能人才的能力素质和人员比例逐步适应不断发展的电力生产建设新形势
需要。

三、实施范围
（一）首批进入项目实施的重点企业：国家电网公司、中国南方电网有限责任公司、中
国华能集团公司、中国大唐集团公司、中国华电集团公司、中国国电集团公司、中国电力投
资集团公司、国家开发投资公司、北京国华电力有限责任公司、内蒙古电力有限责任公司、
广东省粤电资产经营有限公司、中国水利电力建设集团公司、中国葛洲坝集团公司、新力能
源开发公司。其它进入项目实施的电力企业，由中国电力企业联合会统一组织申报、核准，
并报劳动保障部备案。

（二）实施的工种、岗位：以国家职业标准和国家《职业技能鉴定规范》为依据，结合
电力技术和企业发展的实际情况，坚持“先主后辅，先易后难”的原则，先分别在供电、发
电、水电类生产岗位中确定变电站值班员、变压器检修工、配电线路工、集控值班员、汽轮
机本体检修工、继电保护工、水工浇筑工、水工建筑测量工为实施试点职业（工种），取得
经验后，再逐步扩展到电力生产建设其它主干工种或岗位。

四、项目工作内容
（一）开展电力高技能人才培训项目相关课题的研究。分期分批立项研究、开发涉及电
力高技能人才培训项目有关方面的政策、评估机制，培训基地建设标准，培训大纲、教材、
手段，技能型师资队伍建设等方面的课题，并将课题研究成果应用到项目实施中去。

（二）开展电力主干职业（工种或岗位）高技能人才需求预测和分析。

（三）充分发挥企业在高技能人才培养工作中的主导作用，推动建立并完善电力行业高
技能人才有效培养机制。
1.企业要结合自身实际和发展需要，从企业可持续发展角度统筹规划高技能人才培养工
作，具体实施岗位适应性培训、转岗培训和技能提高培训等。
2.企业要为职工创造主动学习、终身学习生产技术的良好环境，鼓励职工岗位成才，制
定培训、考核、使用、待遇相统一的激励政策，提高高技能人才的工资水平和福利待遇。
3.企业要多渠道筹措、落实高技能人才培训经费，加大培训投入。
4.企业应加大对培训基地建设的投入力度。

（四）推动电力教育培训机构与企业的紧密合作与优势互补，本着优化配置、合理布局、
资源共享的原则，依托电力行业现有的骨干职业技术学院、高级技工学校、中等职业学校、
培训中心，建立起能覆盖全行业地域和主要职业（工种或岗位）分布的三级电力高技能人才
培训基地网络。

1.评估确立30个左右的“电力行业高技能人才培训基地”（简称“行业培训基地”）。
每个省依托已具备相应培训资质的教育培训机构原则上设立一个行业培训基地。由中国电力
企业联合会统一组织评估后公布，实施以下培训：面向本企业的需求，实施在职、后备人员
的高技能人才培训和相关培训资源的研发；面向本省电力企业和社会，通过委托或订单，实
施在职、后备人员的培训；同有关职业技术学院、中等职业学校进行联合办学，开展企业需
求的各层次技能人才培养；同高级技工学校联合办学，经省级劳动保障部门同意后，面向中
等职业学校毕业生和具有同等学历的中级技术工人，开展高级技工学制教育；面向本省各类
电力技能人才培训机构，开展培训协作。

2.在行业培训基地的基础上，分期评估确立5～10个“国家级高技能人才（电力项目）
培训基地”（简称“国家级培训基地”）。原则上一个大区（电力行业划分标准）设立一个
基地，由劳动和社会保障部统一公布，实施以下培训：面向本企业的需求，实施在职、后备
人员的高技能人才培训和相关培训资源的研发；定向联系大区内若干重点企业并面向社会，
通过委托或订单，实施在职、后备骨干人员的高技能人才培训和相关培训资源的研发；根据
自身的师资和设备条件，面向全行业实施部分专业高技能人才培养的师资培训；面向高等教
育毕（结）业生中尚未就业的人员或与高等院校联合办学，培养具有较高文化层次、复合型
的技能人才；同有关职业技术学院、中等职业学校进行联合办学，开展企业需求的各层次各
类别技能人才的培养；同高级技工学校联合办学，面向中等职业学校毕业生和具有同等学历
的中级技术工人，开展高级技工学制教育。承担本项目的部分课题研发工作，进行培训计划、
培训课程、培训教材、培训方式、培训手段的研究和开发，开展示范性培训；面向本区域各
类电力技能人才培训机构，开展培训协作；独立或联合本区域内具有一定特色的电力企业培
训基地面向全行业开展高技能人才培训。

3.各电力基层企业根据需要可以自主建立一至若干个“企业高技能人才培训基地”（简称
“企业培训基地”），通过与国家级培训基地和行业培训基地的协作联合，充分发挥其与生产
实践紧密结合的优势，面向本企业，实施部分工种岗位的高级工、技师培训。

（五）在政府指导、行业自律规范下，建立行业高技能人才快速成才机制。
1.建立全行业范围内的中国电力企业联合会与各电网、发电、水电建设公司，各省范围
内的省电力行业协会与各企业省级分支机构，各公司范围内的母公司与其基层企业之间的电
力高级技能人才培训工作体系，各履其职，分级分类协调管理，促进本项目培训工作的机制
建立、措施落实和培训资源的共享。
2.积极推进电力行业职业资格证书制度和就业准入制度，加大高技能人才的职业资格鉴
定和技师考评的改革工作力度，畅通技能人才成长渠道。
3.通过开展国家、行业、基层企业的分级培训、职业技能鉴定、技术比武和技术创新活
动，形成电力行业高技能人才的逐级选拔途径。
4.逐步完善高技能人才培训的规范、标准、教材等基础工作，促进仿真模拟技术和现代
培训技术手段的开发和应用。
5.开展对培训质量和培训基地的评估、交流工作，逐步建立培训质量评估标准，通过自
评自检与行评、交流相结合的方式，促进各级培训基地的培训质量及教学管理的建设，提高
办学水平。加强教师特别是生产实习或实操指导教师的培训力度。
6.加大对培养高级技能人才等方面的宣传力度，在全行业营造尊重技能人才、争当技术
标兵的良好氛围，形成有利于高技能人才成长的社会环境。

五、组织推动

（一）劳动和社会保障部是本项目的政府归口主管部门，对涉及项目的国家政策等问题
进行协调和决策。

（二）中国电力企业联合会是具体组织本项目的牵头单位，通过成立由中国电力企业联
合会有关领导任主任、各实施单位人力资源部主任参加的“电力高技能人才培训项目推动工
作委员会”（以下简称“委员会”），在劳动和社会保障部的指导下，负责组织本项目的实施，
并对本项目涉及的行业性重大问题进行协调和决策。该委员会办公室设在中国电力企业联合
会教培中心。委员会下设工作小组。
工作小组由中国电力企业联合会有关部室负责人任组长，各实施单位人力资源部门有关
人员参加，在委员会的领导下，组织开展本项目相关的课题研究，人才需求预测，政策、标
准、教学手段与教材的开发，培训质量评估和师资队伍的建设，高级技能人才职业技能鉴定、
考评、技术比武等工作，探索职业技能鉴定和技师考评的改革，并推动、协调培训与鉴定各
项工作的实施。

（三）各项目实施单位也应成立相应的组织领导和工作机构，负责推动项目在本单位的
实施。

六、实施步骤

（一）启动阶段（2003年11-12月）
1.成立“电力高技能人才培训项目推动工作委员会”及工作小组，各实施单位也成立相
应的项目领导与工作机构。
2.开展相应的课题研究，提出行业培训基地建设标准。
3.部署开展高技能人才需求预测工作。
4.确定先期试点工种或岗位。

（二）实施阶段（2004年1月至2006年10月）
1.定遴选行业培训基地和国家级培训基地的原则。
2.分批实施国家级培训基地、行业培训基地遴选工作，确定企业培训基地。
3.公布电力高技能人才需求预测统计信息。
4.公布本项目课题研究、资源开发成果，并组织实施。主要包括：培训大纲、教材和教
学手段的研发；确定行业“双师型”标准，开展相应的培训认证工作；确定行业评估标准，
开展相应的评估工作。
5.研究开展与培训相结合的高技能人才考评工作，组织部分工种的各级技能大比武活动。
6.进行阶段性总结、交流，推广工作经验。

（三）项目成果评估阶段（2006年10-12月）
1.由本项目的各实施单位分级进行自行评估。
2.由中国电力企业联合会组织进行整体项目的评估汇总和信息公布。
3.由劳动和社会保障部组织进行检查评估。
4.项目总结并确定下一步工作规划。



二○○三年十二月五日