中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知
中国人民银行
中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知
(2002.04.23)
银发〔2002〕102号
中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：
现就实施《网上银行业务管理暂行办法》（中国人民银行令〔2001〕第6号，以下简称《办法》）有关问题通知如下:
一、关于网上银行业务的准入
（一）网上银行业务的准入程序
根据《办法》第七条和第九条的规定，人民银行对银行机构开办网上银行业务的市场准入，实行“一级监管”的原则，即：各类银行机构首次开办网上银行业务，应由其总行向人民银行总行、分行或营业管理部申请。银行在获准开办网上银行业务后，如需要增加网上银行业务品种，应由其总行或主报告行向人民银行总行、分行或营业管理部申请。
银行通过互联网增开无需人民银行审批或备案的业务品种，由其总行或主报告行事前向人民银行总行、分行或营业管理部书面报告即可开办，无需人民银行回复。
中外合资银行、外商独资银行、外国银行分行的总行或主报告行、以及总部在北京以外地区的股份制商业银行在向人民银行总行提交申请或报告的同时，应抄送人民银行相应分行或营业管理部、以及当地管辖行。在审查期间，人民银行相应分行、营业管理部或当地管辖行如有不同意见，可及时向人民银行总行反馈。
银行分支机构或主报告行以外的其他外国银行分行在其总行或主报告行已获批准的网上银行业务范围内增开网上银行业务，在取得其内部授权后，于事前向人民银行当地管辖行提交书面报告后即可开办，无需人民银行回复。
人民银行当地管辖行收到银行分支机构或主报告行以外的其他外国银行分行的报告后，应及时对该机构开展网上银行业务的情况进行监督检查，及时向人民银行上级行报告发现的问题。
对事前未向人民银行报告即新开网上银行业务的商业银行，人民银行有权依据《办法》第二十六条给予相应处罚。
（二）网上银行业务的准入形式
对适用备案制的网上银行业务申请，统一用“备案通知书”回复商业银行，由人民银行监管部门加盖本部门公章后直接发出。
对适用审批制的网上银行业务申请，人民银行行文批复商业银行。
（三）应补充报送的资料
银行机构首次申请开办网上银行业务，除按《办法》第八条报送有关资料外，还应按照《办法》第八条第（八）项的要求提供以下资料和信息：
（一）注册的网站名；
（二）演示光盘，显示用户界面并介绍申请机构业务运作系统的基本结构；
（三）外国银行分行还应报告其母行网上银行业务的开展情况，具体内容包括业务品种、业务规模、风险管理措施等。
二、开办网上银行业务申请的审查要点
审查银行机构开办网上银行业务的申请，人民银行监管部门应掌握以下要点：
（一）风险管理能力
网上银行业务申请机构应配备合格的管理人员和专业人员，应建立识别、监测、控制和管理网上银行业务风险的方法与管理制度。
（二）安全性评估
银行开办网上银行业务，应对其业务运作的安全性进行评估。人民银行监管部门在对银行该项工作的审查过程中，应把握以下方面：
1、安全性评估应由合格的机构或组织实施。
银行选择的评估机构可以是银行的内部审计部门、或主管部门认可的外部评估机构、或由银行自行组织的专家委员会。衡量评估机构或组织是否合格，要考虑评估机构或组织是否独立于网上银行业务系统的开发部门和运行部门，是否拥有专业评估人员。专业评估人员应掌握国际和国内相关行业的行业标准和专业技能，应能胜任对网上银行业务安全性的评估。
2、应向人民银行提交安全评估报告。安全评估报告应至少满足以下要求：
（1）评估报告应列明评估的范围。评估应突出对信息系统安全的评估，包括安全策略、物理安全、数据通讯安全、应用系统安全等方面的内容。
（2）评估报告应列明评估所依据的国内和国际标准，判断网上银行业务运行系统是否符合标准。
（3）评估报告应指出安全隐患和提出整改的建议，并对网上银行业务的安全性做出明确的结论。
（4）评估报告应由相关责任人签字。一是要由评估机构或组织的负责人签字。如果是由银行自行组织的专家委员会评估，则报告应明确提示每位专家负责评估的部分，并由每一位专家签字；如果是由银行的内部审计部门或外部评估机构评估，则评估报告要由内部审计部门或外部评估机构的第一负责人签字。二是评估报告要经银行的主管部门负责人、主管行长或行长签字，确认评估结论。
《办法》颁布前，经人民银行批准已开办网上银行业务的银行机构，应根据《办法》及本通知的要求，对网上银行业务运行的安全性进行重新评估，提交补充评估报告。
（三）网上银行业务运行应急和业务连续性计划
银行业务运行应急和连续性计划至少应包括以下四个方面的内容：
1、系统的备份情况，包括软硬件的备份和数据的备份。重点审核备份系统核心系统（例如计算机主机）的安放位置、备份系统的安全水平。备份系统核心系统的安放位置应足以保证在当前系统无法运作时不会受到影响，备份系统的安全水平应不低于当前系统的安全水平。
2、对意外事故的处理。主要指在自然灾害或突发性事件（例如地震、电击、非正常断电、外力带来的物理性损毁等）导致系统突然停顿、业务中断情况下的应对措施和实施程序，包括启用备用设备、恢复系统和数据的措施等。
3、对非法侵入或攻击的处理。主要指在遭到内外部的非法侵入和攻击而导致数据被窃、资金损失、程序混乱、系统瘫痪等情况下的应对措施和实施程序。
4、对业务运行应急计划和连续性计划的科学性和有效性进行定期测试的制度安排，包括：（1）具有定期测试的时间安排；（2）测试应在高级管理层的直接监督之下；（3）对测试中发现的问题应及时解决，等。
（四）内部监控能力
网上银行业务申请机构应建立网上银行业务审计制度，应配备相应的网上银行业务审计人员。
三、对网上银行业务的监管和报告要求
人民银行现有对传统银行业务的风险监管要求对网上银行业务仍然适用，但应充分认识网上银行业务监管工作的复杂性和艰巨性，突出对技术性风险的监管，督促银行机构加强对网上银行业务运行安全的检查，并加强对网上银行业务监管人员的培训，建立网上银行业务专业监管力量。
同时，人民银行应督促商业银行建立网上银行业务信息管理系统，按以下要求向人民银行报告网上银行业务经营情况和存在的问题：
一是定期向人民银行及分支机构的监管部门和统计部门报送《网上银行业务基本情况统计表》，于每年4月10日、7月10日、10月10日之前报送上一季度的网上银行业务开展情况，于每年1月10日之前报送上一年度第四季度的网上银行业务开展情况，于每年1月20日之前报送上一年度全年的网上银行业务开展情况；
二是每年初应就上一年度网上银行业务的基本情况、存在问题和下一年度的发展计划向人民银行监管部门报送总结报告；
三是根据《办法》二十四条建立网上银行业务运作重大事项报告制度，及时向监管当局报告网上银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。
各银行机构应按规定的报告格式，自2002年第1季度始向人民银行报告网上银行业务开展情况。对未按要求报告网上银行业务基本情况及风险状况的银行机构，人民银行监管部门有权按有关规定进行处罚。
四、其他事项
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，城市信用合作社、农村信用合作社和邮政储蓄机构开办网上银行业务，可参照《办法》执行。
请人民银行各分行、营业管理部接此文后，及时转发至辖区内的外资银行等相关金融机构。
中华人民共和国海关行政许可听证办法
海关总署
海关总署令第136号（中华人民共和国海关行政许可听证办法）
《中华人民共和国海关行政许可听证办法》已于2005年12月8日经署务会审议通过，现予公布，自2006年2月1日起施行。
署 长 牟新生
二○○五年十二月十五日
中华人民共和国海关行政许可听证办法
第一章 总 则
第一条 为了规范海关实施行政许可活动，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》的有关规定，制定本办法。
第二条 海关在依法作出行政许可决定前举行听证的，适用本办法。
第三条 法律、行政法规、海关总署规章规定海关实施行政许可应当听证的，海关应当举行听证。
对直接关系公共资源配置、提供公共服务等涉及公共利益的重大行政许可事项，海关认为需要举行听证的，可以举行听证。
海关根据前两款规定举行听证的，应当在听证前向社会公告。
第四条 海关行政许可直接涉及行政许可申请人与他人之间重大利益关系，行政许可申请人、利害关系人依法提出听证申请的，海关应当举行听证。
第五条 海关行政许可听证应当遵循公开、公平、公正、便民的原则。
第六条 具体办理海关行政许可事项的部门负责实施海关行政许可听证活动。
海关法制部门负责海关行政许可听证活动的指导、协调等工作。
第七条 听证应当在便利海关管理相对人和社会公众参加的海关办公地点举行。
第八条 除涉及国家秘密、商业秘密或者海关工作秘密外，听证应当公开举行。
第九条 海关应当根据听证笔录中认定的事实作出海关行政许可决定。
第二章 海关公告后举行的听证
第十条 海关按照本办法第三条的规定在听证前向社会进行公告的，公告应当载明下列内容：
（一）海关行政许可事项名称；
（二）行政许可申请人基本情况；
（三）行政许可申请的主要内容；
（四）申请参加海关行政许可听证的申请人应当具备的条件；
（五）提出申请的方式；
（六）其他需要在公告中列明的事项。
第十一条 举行听证的公告期一般为30日。
举行听证的海关行政许可事项有特殊时间要求的，其听证公告期按照有关规定确定。
第十二条 申请参加海关经公告举行的听证活动的人员应当符合下列条件：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）未被依法剥夺或者限制政治权利。
举行听证的海关行政许可事项对参加听证的人员有特殊要求的，应当在听证公告中列明。
第十三条 申请参加海关经公告举行的听证活动的，应当在听证公告期届满之前向海关提交下列相应材料：
（一）《海关行政许可听证参加申请书》（见附件1）；
（二）法人或者其他组织的注册登记证件复印件；
（三）参加人员的有效身份证件复印件；
（四）符合参加听证条件的其他证明材料。
提交复印件的，应当同时交验原件。
第十四条 海关应当根据拟进行听证的海关行政许可事项的内容、性质及其他客观条件，合理确定参加听证的人员。
经海关确定参加听证的人员（以下简称听证参加人）应当能够保证听证的广泛性和代表性。
第十五条 海关应当在听证公告期届满之日起20日内组织听证。
第三章 依申请举行的听证
第十六条 对本办法第四条所规定的行政许可事项，海关在作出行政许可决定之前应当告知海关行政许可申请人、利害关系人享有要求听证的权利。
第十七条 告知海关行政许可申请人、利害关系人享有听证权利的，海关应当向行政许可申请人、利害关系人制发《海关行政许可听证告知书》（以下简称《听证告知书》，见附件2），并加盖海关行政许可专用印章。
《听证告知书》应当载明下列内容：
（一）有关海关行政许可事项及其设定依据；
（二）海关行政许可申请人及行政许可申请的主要内容；
（三）海关行政许可申请人、利害关系人的听证权利及提出听证要求的期限。
第十八条 海关行政许可申请人、利害关系人要求听证的，应当在收到《听证告知书》之日起5日内向海关提交《海关行政许可听证申请书》（以下简称《听证申请书》，见附件3），列明听证要求和理由，并予以签字或者盖章。
第十九条 海关行政许可申请人、利害关系人逾期未提出听证要求的，视为放弃听证的权利。
行政许可申请人、利害关系人明确放弃听证权利的，海关应当将可以表明行政许可申请人或者利害关系人已经明确放弃听证权利的证明材料归入有关行政许可档案，或者在有关行政许可档案中进行书面记载。
第二十条 海关行政许可申请人或者利害关系人依照本办法第十八条规定提出听证申请的，海关应当在收到《听证申请书》之日起20日内组织听证。
第二十一条 海关行政许可申请人或者利害关系人无正当理由超过本办法第十八条规定的期限提出听证申请，或者海关行政许可申请人、利害关系人以外的公民、法人或者其他组织提出听证申请的，海关可以不组织听证。
不组织听证应当制发《海关行政许可不予听证通知书》（见附件4），载明理由，并加盖海关行政许可专用印章。
第二十二条 申请听证的利害关系人人数众多的，由利害关系人推选代表或者通过抽签等方式确定参加听证会的代表。
第四章 听证程序
第二十三条 海关应当于举行听证的7日前将下列事项通知海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人：
（一）听证事由；
（二）举行听证的时间、地点；
（三）听证主持人、听证人员及记录员的姓名、身份；
（四）有关委托代理人、申请回避等程序权利。
海关通知上述事项应当制发《海关行政许可听证通知书》（见附件5），并加盖海关行政许可专用印章，必要时予以公告。
第二十四条 海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人应当按照海关通知的时间、地点参加听证。
第二十五条 海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人可以委托1至2名代理人代为参加听证，但是资格授予、资质审查等行政许可事项不得委托他人代为参加听证。
第二十六条 委托代理人代为参加听证的，应当在举行听证之前向海关提交授权委托书。
授权委托书应当具体载明下列事项：
（一）委托人及代理人的简要情况。委托人或者代理人是法人或者其他组织的，应当载明名称、地址、电话、邮政编码、法定代表或者负责人的姓名、职务，委托人或者代理人是自然人的，应当载明姓名、性别、年龄、职业、地址、电话以及邮政编码；
（二）代理人代为提出听证申请、递交证据材料、参加听证、撤回听证申请、收受法律文书等权限；
（三）委托的起止日期；
（四）委托日期和委托人签章。
第二十七条 海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人无正当理由未按照海关告知的时间、地点参加听证，经海关通知仍不参加的，视为放弃听证权利，海关应当在有关行政许可档案中进行书面记载。
第二十八条 海关行政许可听证实施部门应当指定1名听证主持人，负责组织听证活动。
听证主持人可以根据需要指定1至2名听证人员协助工作，并指定专人为记录员。
第二十九条 听证主持人、听证人员及记录员应当在审查该行政许可申请的人员以外的工作人员中指定。
听证主持人、听证人员及记录员与行政许可事项有利害关系的，应当申请回避；海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人及其代理人也可以申请其回避。
第三十条 听证主持人的回避由海关行政许可听证实施部门负责人决定，听证主持人为听证实施部门负责人的，其回避由举行听证的海关负责人决定。
听证人员和记录员的回避由听证主持人决定。
第三十一条 有下列情形之一的，海关可以决定延期举行听证：
（一）因不可抗力或者其他客观原因导致听证无法按期举行的；
（二）海关行政许可申请人、利害关系人申请延期举行听证，有正当理由的；
（三）临时决定听证主持人、听证人员或者记录员回避，当场不能确定更换人选的。
延期举行听证的，海关应当书面通知海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人，并说明理由。
海关应当在延期听证的原因消除之日起5日内举行听证，并书面通知海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人。
第三十二条 听证按照下列程序进行：
（一）听证主持人宣布听证开始，并宣布听证事由；
（二）听证主持人介绍本人、听证人员、记录员的身份、职务；
（三）听证主持人宣布海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人，并核对其身份；
（四）告知海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人有关的听证权利和义务；
（五）海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人申请听证主持人回避的，听证主持人应当宣布暂停听证，报请有关负责人决定；申请听证人员、记录员回避的，由听证主持人当场决定；
（六）宣布听证秩序；
（七）审查海关行政许可申请的工作人员陈述审查意见和依据、理由，并提供相应的证据；
（八）海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人可以陈述自己的观点，提出证据，可以进行申辩和质证；
（九）听证主持人可以对审查海关行政许可申请的工作人员、海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人进行询问；
（十）审查海关行政许可申请的工作人员、海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人可以进行总结性陈述；
（十一）听证主持人宣布听证结束。
第三十三条 在听证过程中，因不可抗力或者其他客观原因不能继续举行听证，听证主持人应当决定中止听证。
中止听证的，海关应当在听证笔录中作书面记载。
海关应当在中止听证的原因消除之日起5日内恢复听证，并书面通知海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人。
第三十四条 在听证过程中，海关行政许可申请人、利害关系人未经听证主持人同意中途退出听证会场的，海关应当终止听证。
第三十五条 经公告举行的听证，具有下列情形之一，但不影响听证参加人广泛性、代表性的，听证不予延期、中止或者终止：
（一）部分听证参加人申请延期；
（二）部分听证参加人无正当理由未按照公告规定的时间、地点参加听证；
（三）部分听证参加人未经听证主持人同意，中途退出听证会场的。
第三十六条 听证应当制作笔录。
听证笔录应当记载下列事项：
（一）听证事由；
（二）举行听证的时间、地点；
（三）海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人的姓名或者名称；
（四）听证主持人、听证人员、记录员和审查海关行政许可申请的工作人员的姓名；
（五）申请回避的情况；
（六）审查海关行政许可申请的工作人员的审查意见、依据、理由及相应的证据；
（七）海关行政许可申请人、利害关系人陈述、申辩和质证的内容；
（八）其他需要记载的事项。
听证笔录应当由海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人确认无误后签字或者盖章。对记录内容有异议的可以当场更正后签字或者盖章确认。
海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人无正当理由拒绝签字或者盖章的，由听证主持人在听证笔录上注明。
第五章 附 则
第三十七条 依照本办法的规定进行公告的，应当将有关文书的正本张贴在海关公告栏内，并在报纸上刊登公告。
第三十八条 组织听证的时间不计入海关作出行政许可决定的期限内。
第三十九条 组织海关行政许可听证的费用由海关承担。
海关行政许可申请人、利害关系人或者听证参加人不承担组织听证的费用。
第四十条 本办法规定的“5日”、“7日”、“20日”以工作日计算。
第四十一条 本办法由海关总署负责解释。
第四十二条 本办法自2006年2月1日起施行。
关于贯彻落实《国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定》有关工作的通知
国家安全生产监督管理局 国家煤矿安全监察局
国家安全生产监督管理局 文件
国家煤矿安全监察局
安监管技装字〔2003〕 68号
关于贯彻落实《国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定》有关工作的通知
各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团安全生产监督管理部门，各煤矿安全监察局及北京、新疆生产建设兵团煤矿安全监察办事处：
根据《国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定》（国发[2003]5号）精神，为认真贯彻落实“进一步转变政府职能，深化行政管理体制改革，促进依法行政，加强行政管理，提高行政效能”的总体要求，经研究，现就涉及国家安全生产监督管理局（国家煤矿安全监察局）(以下简称国家局）工作职能范围的建设项目（工程）安全预评价报告审查、煤矿矿用产品安全标志评审及职业安全健康管理体系认证等方面行政审批项目改变管理方式有关工作通知如下：
一、改变建设项目（工程）安全预评价报告审查管理方式
（一）按照行政审批项目改变管理方式，移交行业组织或社会中介机构管理的要求，将建设项目（工程）安全预评价报告评审交由具备能力的行业组织或具备相应资质条件的社会中介机构组织评审。
（二）建设项目（工程，包括技术改造项目）安全预评价报告实行专家评审和安全生产监督管理部门备案制度。
（三）建设项目（工程）安全预评价报告备案实行分级管理。
国家局负责下列建设项目（工程）安全预评价报告备案：
1.国务院审批或者国务院授权有关部门审批的国家重点建设项目（工程）；
2.属于国家核设施、保密工程等特殊性质的建设项目（工程）；
3.跨省、自治区、直辖市行政区域的建设项目（工程）；
4.国家有明确要求的建设项目（工程）。
各省级安全生产监督管理部门负责行政辖区内的建设项目（工程）安全预评价报告备案工作。省级煤矿安全监察机构负责辖区内煤矿建设项目（工程）预评价报告备案工作。
二、改变煤矿矿用产品安全标志评审管理方式
根据《中华人民共和国安全生产法》，对涉及生命安全、危险性较大的特种设备实施安全标志制度。《煤矿矿用产品安全标志管理暂行办法》对煤矿矿用产品安全标志评审管理方式作出了规定，国家局负责矿用产品安全标志认证机构的认定和监督管理工作，并负责提出执行安全标志管理产品目录；矿用产品安全标志认证机构负责安全标志认证工作，并对认证结果负责。
三、改变职业安全健康管理体系工作管理方式
职业安全健康管理体系认证管理由全国职业安全健康管理体系认证指导委员会（以下简称指导委）统一管理和指导。指导委及其工作机构的职责、人员做相应的调整；将全国职业安全健康管理体系认证机构认可委员会办公室和全国职业安全健康管理体系审核员注册委员会办公室分别设在中国劳动保护科学技术学会和国家安全生产监督管理局安全科学技术研究中心，负责职业安全健康管理体系认证认可和审核员注册管理日常工作。具体事宜另行通知。
四、认真做好改变管理方式后有关后续监管和衔接工作，防止出现管理脱节
上述工作涉及到人身安全与职业健康，改变管理方式后，各地应认真做好有关后续监管和衔接工作，绝不能放松或放弃监督管理，以免出现管理脱节。要认真贯彻实施《中华人民共和国安全生产法》，按照社会主义市场经济体制的要求，结合安全生产监督管理体制改革，提高行政效能，促进安全生产稳定发展。
二00三年五月六日